华能信托17亿资金遭“信保贷”骗局

xinwen.mobi · 发表于 2025-9-21 17:16:00

华能信托17亿资金遭“信保贷”骗局是一起牵涉多方的巨额骗贷案件，以下是该事件的详细情况：骗局背景与业务模式：2019年6月，华能信托与徽商银行签署《信托贷款资产管理服务协议》，启动“信保贷”业务，该业务模式为“信托募资+银行放贷+保险担保”。华能信托通过“金盈系列集合资金信托计划”募集公众资金，徽商银行负责贷款全流程管理，中国人民财产保险股份有限公司深圳市分公司承担违约赔付责任。骗贷过程：徽商银行“信保贷”业务负责人张川、刘成辰将深圳兴睿信息科技有限公司实际控制人迟金龙引荐给华能信托。迟金龙通过广北融资租赁实际控制人曾向璇，联系到时任深圳人保车险直属支公司总经理邓椿，几人合谋促成华能信托与深圳人保的战略合作。迟金龙行贿张川、刘成辰476万元后，得以伪造深圳人保保单，将虚假的借款人信息、保单号等推送到徽商银行系统。张川、刘成辰未核实借款人身份和借款意愿，直接开立账户并关闭短信通知，使“被贷款人”对贷款一无所知。迟金龙以年利率7.5%的成本从“信保贷”获取资金后，额外加收0.5%-3%手续费转贷给下游用户赚取利差。世纪华通原董事邵恒为其实际控制的中拓商业保理公司融资，安排员工“冒用人头贷款”，通过支付好处费收集200余人身份资料，累计骗取贷款12.68亿元。案件暴露：2020年底，随着还款缺口扩大，迟金龙开始“以新还旧”，甚至安排人冒充深圳人保员工应对华能信托核查。2021年11月，徽商银行代销的“华能信托金盈30号”第49期信托计划到期，5亿元本金无法按时兑付，引发投资者集体诉讼。案件处理情况：2023年2月，华能信托向贵阳市公安局观山湖区人民法院报案，同年4月警方立案侦查，迟金龙、张川、刘成辰等人陆续被刑事拘留。2025年6月至7月，迟金龙案一审开庭，检方以“骗取贷款罪”与“对非国家工作人员行贿罪”对其提起公诉，鉴于其当庭认罪认罚，检方建议两罪并罚判处有期徒刑6年6个月，目前案件尚未宣判。2025年7月10日，观山湖区检察院对邵恒作出《不起诉决定书》，理由包括邵恒经电话传唤后主动到案构成自首、自愿认罪认罚、案发后主动退缴赃款4亿元、名下股票被冻结具备持续退赔能力且无犯罪前科，社会危害性较小。

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